CONSULENTE FINANZIARIO AUTONOMO

ANTONINO CAGNINA

Albo OCF matricola 630212

Sede studio: Piazza G. Verdi, 53 - Palermo.

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Consulenza finanziaria autonoma alle aziende

Essere seguiti da un consulente finanziario consente di gestire al meglio i rapporti tra la banca e l'impresa individuando eventuali criticità o anomalie che troppo spesso emergono producendo inefficienze e mettendo a rischio l'equilibrio finanziario dell'azienda.

Data l'attuale situazione economica, le aziende hanno sempre più la necessità di essere affiancate da professionisti competenti e INDIPENDENTI interni o esterni che le supportino nel raggiungere il miglior rapporto costi/benefici con il mondo bancario, lasciando che l'imprenditore si concentri sullo sviluppo della propria attività core.

Il Consulente Corporate Autonomo è un professionista della consulenza aziendale che affianca ed assiste le imprese in tutte le problematiche connesse alla sfera finanziaria.

L'obiettivo del consulente è riuscire a relazionarsi in maniera corretta con i fornitori finanziari per conto dell'azienda, disponendo degli strumenti e competenze che consentano di comprendere come i vari istituti di credito giudicano l'azienda al fine di ridurre i costi finanziari o ampliare le linee di credito.

I servizi di consulenza

• Valutazione economico-patrimoniale-finanziaria
• Elaborazione di un sistema di controllo che fornisca all'impresa le informazioni necessarie per migliorare il rapporto con il sistema del credito (Analisi di Bilancio; Controllo Andamentale del Credito)
• Gestione dei rapporti con gli Istituti di Credito
• Miglioramento e controllo e delle condizioni bancarie
• Valutazione del RATING aziendale assegnato dalle banche e interventi di miglioramento
• Analisi e monitoraggio della Centrale Rischi
• Gestione dei rischi finanziari e analisi prodotti strutturati/derivati sottoscritti o proposti
• Analisi dei Fondi Pensione e supporto alle tematiche previdenziali dei dipendenti
• Analisi qualitativa del portafoglio aziendale, calcolo dell'incidenza dei costi e dell'efficienza dei risultati, valutazione dei gestori cui è affidato il patrimonio, gestione liquidità

Consulenza finanziaria autonoma ai privati

La pianificazione finanziaria è il processo che va dall'individuazione delle necessità finanziarie alla realizzazione delle loro soluzioni. Consente di realizzare i propri obiettivi vitali alle migliori condizioni possibili in relazione alle risorse finanziarie a disposizione.

Una buona pianificazione è quindi un'attività decisionale a carattere fortemente personale/soggettivo, che richiede conoscenza, dedizione, monitoraggio e particolare attenzione agli aspetti fiscali.

L'investitore, affiancato dal consulente autonomo, diventerà finanziariamente indipendente: sarà in grado di soddisfare i propri bisogni finanziari senza l'aiuto di altri soggetti. Saranno quindi i bisogni finanziari a guidare le scelte di investimento.

PERCHE' PIANIFICARE

• Mettere ordine nella situazione finanziaria,
• Acquisire piena consapevolezza dei bisogni finanziari prioritari e delle risorse disponibili per colmarli
• Conoscere appieno gli strumenti finanziari posseduti
• Crearsi una pensione adeguata per poter invecchiare con serenità
• Liberare patrimonio disponibile
• Permettersi delle spese eccezionali pur restando coerenti con il piano stabilito
• Ripararsi dalle pressioni commerciali del sistema, essere autonomi e consapevoli nelle scelte, eliminandone i fattori emotivi, acquisire potere contrattuale con gli intermediari
• Diminuire i costi (per aumentare risultati), difendersi dall'inflazione e dalla pressione fiscale
• Proteggere il patrimonio, prevedere e gestire gli imprevisti, ma soprattutto i rischi
• Gestire in modo ottimale le entrate e la scorta di liquidità ma soprattutto le uscite; adottare un piano che permetta di raggiungere gli obiettivi prefissati
• Confrontarsi con un unico interlocutore, essere costantemente informato sulla propria situazione, monitorare in modo centralizzato le varie posizioni

ALCUNI OBIETTIVI POSSIBILI

• Acquistare un immobile o un terreno, un'auto o una barca
• Poter garantire ai propri figli degli studi di alto livello / Pianificare il matrimonio dei propri figli
• Mantenere il proprio capitale al riparo dall'inflazione
• Poter far fronte ad eventi imprevisti senza vanificare in poco tempo quanto costruito negli anni
• Mantenere/Preservare il tenore di vita al tempo del pensionamento
• Avviare un'attività o farsi affiancare per la gestione finanziaria della stessa
• Accrescere il proprio patrimonio e investire il proprio denaro in modo più consapevole

SERVIZI OFFERTI

• Check up finanziario/valutazione portafoglio
• Bilancio familiare
• Pianificazione finanziaria
• Pianificazione previdenziale
• Pianificazione assicurativa
• Pianificazione successoria
• Consulenza finanziaria autonoma ad aziende/società
• Consulenza su Blockchain e Criptovalute
• Formazione continua su tutti gli argomenti oggetto di consulenza

Come si svolge una consulenza volta alla pianificazione

• Analisi della situazione attuale
• Analisi degli strumenti finanziari
• Individuazione e quantificazione degli obiettivi
• Analisi previdenziale: un obiettivo privilegiato
• Analisi assicurativa: un fabbisogno latente
• Analisi immobiliare
• Analisi fiscale
• Analisi investimenti finanziari: il processo di asset allocation
• Illustrazione del piano: la reportistica
• Monitoraggio nel tempo della pianificazione e affiancamento del cliente